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Aperçu du secteur
Modèles de risque de crédit combinant données des bureaux de crédit, sources de données alternatives et schémas de flux de trésorerie transactionnels pour produire des scores de risque emprunteur destinés à des décisions de prêt automatisées ou assistées.
En un coup d'œil
Les grilles de notation de crédit traditionnelles excluent une large proportion d'emprunteurs solvables — en particulier les individus disposant d'un historique de crédit limité et les PME aux revenus non conventionnels. ArrayMatic développe des modèles de crédit basés sur le ML qui intègrent les flux de trésorerie des relevés bancaires, l'historique des paiements et les données alternatives pour évaluer la solvabilité avec plus de précision et d'équité.
Nous développons et validons des modèles de scoring de crédit par rapport aux portefeuilles historiques des prêteurs, les intégrons via des API de décision, et fournissons des décompositions de scores explicables conformes aux exigences réglementaires. La surveillance au niveau du portefeuille alerte en cas de dérive des performances du modèle — garantissant la précision malgré l'évolution des conditions économiques.
Capacités clés
Les missions sont cadrées selon votre contexte métier — voici les capacités essentielles que nous apportons au secteur finance clients.
Modèles de crédit à données alternatives pour les emprunteurs à historique limité
Analyse des flux de trésorerie et des revenus à partir des relevés bancaires
API de décision de risque en temps réel pour les systèmes d'octroi
Décompositions de scores explicables pour la conformité réglementaire
Intégration des données des bureaux de crédit et de l'open banking
Surveillance des risques au niveau du portefeuille et alertes de dérive du modèle
Construit avec
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Partagez ce que vous construisez — nous répondrons sous un jour ouvré avec des questions ou un aperçu de proposition.
